“Un risultato molto rilevante, raggiunto principalmente grazie all’attività di distribuzione delle Banche affiliate al Gruppo Cassa Centrale, oltre al contributo di altri distributori e investitori istituzionali” afferma Flavio Bonomo, Amministratore Delegato della Società.

I nuovi comparti presentati oggi da Gianluca Filippi, responsabile del Servizio Commerciale Finanza e Bancassicurazione della Direzione Finanza di Capogruppo, sono pensati per rispondere alle diverse esigenze della clientela, e si articolano in:

• NEF Target 2031 è rivolto a chi desidera cogliere le opportunità del mercato obbligazionario in modo complementare rispetto al tradizionale investimento in titoli di Stato, puntando su una cedola periodica e su una scadenza definita

• NEF Ethical Step to Balanced 2030, un’assoluta novità nell’offerta di Gruppo, che consente all’investitore di cogliere progressivamente le opportunità dei mercati azionari, investendo in un portafoglio, inizialmente obbligazionario, che progressivamente raggiungerà il 50% di componente azionaria entro il 2030.

La gamma NEF è strutturata per coprire le principali strategie di investimento sia in termini di mercati, sia di asset allocation. L’offerta si distingue inoltre per il forte orientamento alla sostenibilità con oltre il 70% delle masse in gestione classificato come sostenibile ai sensi degli articoli 8 e 9 della normativa SFDR.

“I fondi NEF ricoprono un ruolo centrale nelle strategie di distribuzione del Gruppo Cassa Centrale, pur inserendosi all’interno di un’architettura aperta, che permette ai clienti delle Banche affiliate di disporre di 13 case di investimento e di un’offerta complessiva di circa 3.000 fondi – dichiara Marco Galliani, Chief Wealth Management Officer di Cassa Centrale Banca – Il 2025 è stato per NEF un anno record: la raccolta netta ha raggiunto 785 milioni di Euro, permettendo di arrivare a 6,7 miliardi di Euro di AUM collocati sulle banche del Gruppo. Un contributo significativo a questa crescita proviene dai Piani di Accumulo di Capitale (PAC), da sempre al centro dell’offerta delle Banche affiliate, in un’ottica di approccio ai mercati e di educazione al risparmio. I clienti del Gruppo Cassa Centrale detengono infatti 560.000 PAC NEF, che generano un flusso mensile di 80 milioni di Euro”.

I differenti strumenti vengono proposti all’interno di un processo di investimento che risponde ai bisogni dell’intera clientela di Gruppo, con particolare riferimento ad una consulenza evoluta e globale. L’attività del Gruppo è sempre più orientata allo sviluppo della Consulenza Valore, il nuovo servizio di consulenza finanziaria evoluta basato sull’analisi del portafoglio finanziario complessivo. Un servizio, questo, che mira a offrire al cliente le migliori soluzioni di investimento personalizzate secondo le sue esigenze di pianificazione finanziaria, degli obiettivi di investimento e dei suoi bisogni assicurativi, in una logica di rafforzamento della relazione tra cliente e banca, distintiva del credito cooperativo.

Nel corso del meeting sono state rappresentate le attività che hanno costantemente impegnato il Gruppo in questi anni, con il completamento dell’offerta in termini ESG del risparmio gestito e un trend di crescita che ha consentito di raggiungere il terzo posto in Italia nell’ambito delle gestioni patrimoniali retail (550 milioni di Euro di nuova raccolta nel 2022) e di guadagnare posizioni importanti anche nei fondi comuni, con 520 milioni di Euro di nuova raccolta e 20 mila nuovi Piani di Accumulo NEF. Questo nonostante un contesto storico complicato, nell’ambito del quale molte realtà soffrono la riduzione delle masse.

Nella valorizzazione della nuova partnership bancassicurativa con Assimoco è centrale il piano di sviluppo dell’offerta, con la presentazione dei nuovi prodotti vita finanziari “SìCresce Sereno” e “SìCresce Dinamico”, che consentiranno di proseguire e rafforzare ulteriormente il percorso intrapreso dal Gruppo attraverso Assicura Agenzia. La produzione 2022 sulle polizze finanziarie è stata di 550 milioni di Euro, a cui si affiancano 70 milioni di Euro dei fondi pensione.

Il 2023 proseguirà con l’evoluzione del modello di consulenza per valorizzare ulteriormente l’offerta di soluzioni e prodotti di investimento rivolti alla clientela. Questo eleverà sensibilmente il livello della consulenza che le Banche affiliate del Gruppo Cassa Centrale potranno mettere a disposizione dei clienti, rinforzando ulteriormente il loro ruolo di banche vicine alle persone. Un ruolo particolarmente importante in un contesto di mercato difficile come l’attuale, in coerenza con i valori cooperativi del Gruppo e con la centralità che il risparmio gestito e la bancassicurazione rivestono nel Piano Strategico recentemente approvato.

Fonte: Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo Italiano